§ Introduction
Un manuel personnel
pour aborder l'argent
après 40 ans
À Porrentruy, nous accompagnons les personnes qui souhaitent mettre de l'ordre dans leur situation financière — sans précipitation, sans jargon, avec un carnet que l'on garde.
§ Chapitre I
Les trois carnets de travail
Chaque programme est pensé pour s'adapter à votre rythme. Vous repartez avec un document de travail personnel — quelque chose que l'on consulte, que l'on complète, que l'on garde.
Premier carnet
Deux soirées à Porrentruy pour commencer à écrire votre propre carnet de finances personnelles. Des questions adaptées à la réalité de la mi-vie en Romandie, un conseiller agréé présent tout au long, et un carnet relié à emporter.
- 2 soirées en petit groupe
- Carnet relié fourni
- Conseiller agréé FINMA présent
Carnet trimestriel
Quatre rencontres saisonnières pour approfondir chaque année un thème central : architecture de pension, fiscalité, immobilier et réserve, transmission familiale. Des lectures préparatoires, des échanges sans précipitation.
- 4 rencontres dans l'année
- Thème approfondi chaque saison
- Lectures fournies à l'avance
Manuel annuel
Un suivi sur toute une année, avec quatre rencontres saisonnières, un dossier personnel tenu par notre équipe, et un manuel relié imprimé à la fin. Un document de référence à consulter dans les années suivantes.
- 4 rencontres saisonnières
- Dossier personnel conservé
- Manuel relié remis en fin d'année
§ Chapitre II
Ce que l'on trouve ici
Pas de promesses, pas d'urgence artificielle. Seulement des outils concrets, un espace de réflexion et quelqu'un qui connaît le terrain.
Écriture et réflexion
Les séances sont conçues pour écrire, pas pour écouter passivement. Chaque participant construit son propre document au fil des rencontres.
Conseil agréé
Un conseiller financier agréé selon les normes suisses accompagne chaque programme. Les informations partagées sont fiables et vérifiées.
Petits groupes
Les groupes sont volontairement restreints pour permettre la discussion, les questions personnelles et un rythme adapté à chacun.
Ancrage jurassien
Basés à Porrentruy, nous connaissons les spécificités fiscales, immobilières et de retraite propres au canton du Jura et à la Romandie.
Un document à garder
Vous repartez avec un carnet personnel — pas une brochure. Quelque chose que vous pouvez rouvrir dans six mois ou dans trois ans.
Sans précipitation
Les séances sont conduites à un rythme mesuré. Les questions qui méritent réflexion ne sont pas traitées à la hâte.
§ Prise de contact
Un entretien préalable, sans engagement
Avant de réserver un programme, vous pouvez nous écrire ou nous appeler. Nous vous répondrons dans les deux jours ouvrables pour convenir d'un bref échange — à Porrentruy ou par téléphone.
§ Questions fréquentes
Ce que l'on nous demande souvent
Faut-il avoir des connaissances en finance pour participer ?
Non. Les programmes sont conçus pour des personnes qui n'ont pas de formation financière. Les notions sont introduites progressivement, par des questions et des exercices pratiques plutôt que par des exposés théoriques.
Les rencontres ont-elles lieu à Porrentruy uniquement ?
Pour le moment, oui. Nos locaux au Grand-Rue 24 à Porrentruy permettent un cadre calme et adapté au travail écrit en groupe. Nous étudions la possibilité d'étendre à d'autres villes du Jura selon la demande.
Quelle est la taille des groupes ?
Les groupes comptent entre quatre et huit participants. Cette limite est délibérée : elle permet à chaque personne de poser ses questions, de travailler à son rythme et d'avoir un échange direct avec le conseiller.
Le conseiller peut-il donner des recommandations personnalisées ?
Les programmes ont un objectif éducatif : comprendre, organiser, questionner. Le conseiller explique les mécanismes et répond aux questions générales. Pour un conseil individuel sur votre situation personnelle, il peut vous orienter vers un entretien séparé.
Puis-je participer à plusieurs programmes successivement ?
Oui, et c'est une démarche que plusieurs participants suivent. Commencer par le Premier carnet donne une bonne base avant d'aborder le Carnet trimestriel. Les documents se complètent naturellement d'une année à l'autre.
Comment s'effectue le paiement ?
Le règlement se fait par virement bancaire suisse avant le début du programme. Vous recevrez une facture après confirmation de votre inscription. Les tarifs sont en francs suisses, TVA incluse.
Les données personnelles restent-elles confidentielles ?
Vos coordonnées et les informations partagées lors des séances sont traitées dans le respect de la loi fédérale sur la protection des données (nLPD). Aucune information n'est communiquée à des tiers sans votre accord explicite.
§ Notre adresse
Nous trouver à Porrentruy
Grand-Rue 24, 2900 Porrentruy, Suisse
§ Réserver un chapitre
Entrons en contact
Écrivez-nous ou appelez-nous pour un entretien préalable. Nous vous répondrons dans les deux jours ouvrables.
Coordonnées
Téléphone
+41 32 466 28 53Courriel
[email protected]Adresse
Grand-Rue 24
2900 Porrentruy, Suisse
Heures d'ouverture
Lundi – vendredi : 09h00 – 17h30
Séances en soirée sur inscription