§ Atouts
Ce qui distingue notre manière d'accompagner
Romandie Repère n'est pas un cabinet de gestion de fortune. C'est un espace d'éducation financière — avec ses propres méthodes, ses propres limites, et ses propres engagements.
Retour à l'accueil§ Vue d'ensemble
Six raisons qui reviennent souvent
Ce sont les motifs que les participants citent le plus souvent pour expliquer leur choix. Nous les reprenons ici sans les embellir.
On écrit, on ne subit pas
Les séances sont construites autour du carnet de travail. On pose des questions sur sa propre situation, on note, on réfléchit — pas uniquement on écoute.
Aucun produit vendu
Nous n'avons aucune commission liée à un produit bancaire, assurantiel ou de placement. Ce que nous vendons, c'est du temps d'apprentissage — rien d'autre.
Ancrage jurassien concret
Nos intervenants connaissent les règles fiscales cantonales, les spécificités de l'AVS pour les indépendants en Romandie, et les enjeux de transmission propres aux familles de la région.
Rythme adapté à la mi-vie
Les soirées ne sont pas surchargées. Les participants de 40 ans et plus ont souvent des contraintes professionnelles et familiales : les séances tiennent compte de cela.
Un document personnel à garder
Contrairement à une conférence ou un webinaire, chaque programme produit un carnet physique. On peut le rouvrir plusieurs années plus tard et retrouver ce que l'on avait compris et décidé.
Cadre réglementaire suisse
Le conseiller est agréé selon les normes FINMA. Les contenus sont adaptés au droit suisse et mis à jour avant chaque édition pour refléter les règles en vigueur.
§ Expertise
Une compétence financière ancrée dans la réalité suisse
Le conseiller qui accompagne nos programmes travaille dans le secteur financier suisse depuis plus de quinze ans. Il a accompagné des indépendants, des familles recomposées, des héritiers — des situations concrètes, pas des exemples de manuel.
Il connaît les différences entre les caisses de pension, les rachats LPP, les conditions de retrait du 3e pilier selon les cantons — et il sait expliquer ces mécanismes avec des mots ordinaires.
- Plus de 15 ans d'expérience en conseil financier
- Agrément FINMA valide
- Connaissance des règles LPP, AVS, 3e pilier
- Spécialiste fiscalité cantonale jurassienne
- Formation continue annuelle obligatoire
- Groupes limités à 8 participants
- Questions personnelles possibles en séance
- Réponse par courriel entre les séances
- Lecture préparatoire fournie à l'avance
- Dossier individuel pour le Manuel annuel
§ Service
Un accompagnement qui respecte le temps des participants
Les personnes qui viennent à nos séances ont souvent cherché des réponses pendant des années sans trouver un espace adapté à leur rythme. Nous veillons à ce que chaque séance soit utile — pas surchargée, pas précipitée.
Les questions posées en dehors des séances reçoivent une réponse dans les 48 heures ouvrables. Le carnet de travail est conçu pour être compris seul, sans revenir sur une présentation.
§ Valeur
Des tarifs clairs, sans frais cachés
Le Premier carnet est à CHF 130, le Carnet trimestriel à CHF 320, le Manuel annuel à CHF 600. Ce sont des montants forfaitaires qui couvrent les séances, les lectures préparatoires, le carnet de travail et — pour le Manuel annuel — l'impression du document final.
Il n'y a pas de frais d'inscription, pas de module optionnel à acheter séparément. Le prix affiché est le prix payé.
TVA incluse. Facturation par virement bancaire suisse.
§ Comparaison
Notre approche face aux formules habituelles
Cette comparaison ne vise pas à dénigrer d'autres services. Elle décrit objectivement ce que l'on trouve habituellement — et ce que nous faisons différemment.
| Critère | Formules habituelles | Romandie Repère |
|---|---|---|
| Document personnel remis | Rarement | À chaque programme |
| Neutralité commerciale totale | Souvent lié à un produit | Aucune commission |
| Adapté aux 40 ans et plus | Public général | Ciblé mi-vie |
| Groupes restreints (≤ 8) | Conférences larges | Max. 8 participants |
| Contenu droit suisse actuel | Variable | Mis à jour chaque édition |
| Écriture active en séance | Écoute passive | Carnet de travail personnel |
§ Singularités
Ce que l'on ne trouve pas ailleurs
Quelques caractéristiques de Romandie Repère qui ne sont pas courantes dans l'offre de formation financière romande.
Un Manuel annuel relié imprimé
À la fin du programme annuel, vous recevez un exemplaire physique relié de votre manuel — pas un PDF. Un objet que l'on range dans une bibliothèque et que l'on retrouve.
Questions de fond, pas de fond de portefeuille
Nos séances ne commencent jamais par "quel est votre patrimoine". Elles commencent par "qu'est-ce que vous aimeriez comprendre que vous ne comprenez pas encore".
Un dossier personnel conservé par notre équipe
Dans le cadre du Manuel annuel, nous tenons un dossier personnel qui évolue avec vous au fil des saisons. Ce n'est pas un document standard : il reflète votre situation spécifique.
Continuité possible d'une année sur l'autre
Les participants du Manuel annuel peuvent revenir les années suivantes. Le dossier évolue, les carnets s'accumulent — une bibliothèque personnelle de décisions financières se constitue progressivement.
§ Jalons
Quelques repères
240+
Participants accompagnés depuis 2019
6
Années de pratique à Porrentruy
94%
Participants satisfaits ou très satisfaits
3
Intervenants certifiés dans l'équipe
§ Prochaine étape
Parlons de ce qui vous préoccupe
Un entretien préalable de vingt minutes — par téléphone ou à Porrentruy — permet de voir ensemble quel programme correspond à votre situation.
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