§ Notre maison
Une pratique fondée sur la réflexion écrite et l'accompagnement de proximité
Romandie Repère est né d'une conviction simple : les décisions financières que l'on prend après 40 ans méritent davantage qu'une brochure ou un calcul en ligne.
Retour à l'accueil§ L'histoire
D'où vient Romandie Repère
L'idée a émergé de constats répétés lors d'entretiens avec des personnes en milieu de vie : beaucoup possèdent une assurance-vie, un troisième pilier, peut-être un bien immobilier — et pourtant, peu sont en mesure d'expliquer comment ces éléments s'articulent entre eux ou avec leur situation familiale.
Ce n'est pas un manque de curiosité. C'est que les occasions de s'y asseoir, de poser les questions qui dérangent, de rédiger ce que l'on comprend — ces occasions n'existent tout simplement pas dans l'offre habituelle.
Romandie Repère a ouvert ses portes à Porrentruy pour créer cet espace. Un espace sobre, sans écrans en façade ni promesses empressées. Un lieu où l'on apporte un stylo et où l'on repart avec quelque chose d'écrit.
§ La mission
Ce que nous cherchons à faire
Notre mission tient en peu de mots : permettre à des personnes de 40 ans et plus de comprendre leur situation financière avec suffisamment de clarté pour prendre des décisions éclairées — ou du moins pour savoir quelles questions poser à un professionnel.
Nous ne gérons pas de fortune. Nous ne vendons pas de produits financiers. Nous animons des ateliers d'écriture et de réflexion, accompagnés d'un conseiller agréé qui répond aux questions avec franchise.
"Un carnet que l'on peut rouvrir dans trois ans et dont on comprend encore chaque ligne — voilà ce que nous voulons que chaque participant emporte."
— Fondateurs de Romandie Repère
§ L'équipe
Les personnes derrière le carnet
Romandie Repère réunit des personnes qui ont en commun le goût de transmettre, le respect du temps des autres, et une formation vérifiable dans leur domaine.
Marc Chevallier
Conseiller financier agréé
Conseiller FINMA depuis plus de quinze ans, il anime les soirées du Premier carnet et les rencontres du Carnet trimestriel avec une approche directe et accessible.
Sophie Boillat
Coordinatrice pédagogique
Sophie conçoit les carnets de travail, adapte les questions aux réalités jurassiennes et veille à ce que chaque programme reste compréhensible pour un public sans formation financière.
Pierre Riat
Spécialiste fiscalité cantonale
Pierre intervient lors des séances consacrées à la fiscalité et à l'immobilier. Il connaît les particularités du canton du Jura et de l'arc lémanique en matière d'imposition et de successions.
§ Nos engagements
Ce qui encadre notre pratique
Romandie Repère travaille dans le respect de cadres réglementaires et déontologiques clairs. Voici les principes qui guident notre manière de faire.
Conseil FINMA agréé
Le conseiller financier présent lors de nos séances est agréé selon les exigences de la FINMA. Son rôle est éducatif, pas commercial.
Protection des données nLPD
Les données personnelles des participants sont traitées conformément à la loi fédérale suisse sur la protection des données. Aucun partage à des tiers sans accord explicite.
Neutralité commerciale
Nos programmes ne sont associés à aucun produit financier. Nous n'avons aucune commission liée à l'orientation vers un établissement bancaire ou assurantiel.
Groupes de taille réduite
Nous limitons chaque groupe à huit participants pour maintenir la qualité des échanges et respecter le rythme de chacun.
Documents vérifiés
Les lectures préparatoires et les carnets de travail sont révisés avant chaque édition pour refléter les règles fiscales et légales en vigueur en Suisse.
Retour des participants
Un questionnaire est remis à la fin de chaque programme. Les retours sont lus et intégrés à l'édition suivante — pas archivés sans suite.
§ Notre positionnement
Éducation financière en Romandie : un besoin peu couvert
La mi-vie est un moment charnière dans la gestion du patrimoine et de la prévoyance. En Suisse, le passage de la vie active à la retraite implique des décisions concernant les piliers 2 et 3, les rachats AVS, la fiscalité des successions et, souvent, l'immobilier. Ces sujets sont complexes et fortement encadrés par le droit cantonal.
Les cabinets de conseil financier répondent bien à des questions ponctuelles, mais peu d'entre eux proposent un espace de formation où l'on peut comprendre les mécanismes avant de prendre une décision. C'est ce vide que Romandie Repère tente de combler.
Nos programmes s'adressent à des personnes qui lisent, qui réfléchissent, qui ont déjà posé des questions à leur banque sans obtenir de réponse claire. Ils s'adressent aussi à celles qui n'ont jamais osé poser ces questions et qui préfèrent les formuler d'abord par écrit, dans un carnet, avant de les poser à voix haute.
Notre ancrage jurassien n'est pas un détail : les spécificités fiscales du canton du Jura, les règles de succession dans les familles recomposées, les enjeux liés aux biens agricoles — ces sujets demandent une connaissance locale que nos intervenants possèdent.
§ Prochaine étape
Prenons le temps d'un échange préalable
Si vous souhaitez savoir quel programme correspond à votre situation, écrivez-nous. Nous vous répondrons dans les deux jours ouvrables.
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