§ Les carnets
Trois formats pour avancer à votre rythme
Chaque programme est conçu pour un degré d'engagement différent. Tous produisent un document personnel que vous gardez.
Retour à l'accueil§ Méthodologie
Comment les séances sont conduites
Chaque programme suit une structure commune : une lecture préparatoire envoyée avant la séance, un temps d'écriture en groupe autour de questions spécifiques, et un échange avec le conseiller sur les points qui posent question. La séance ne ressemble pas à un cours — elle ressemble plutôt à un atelier d'écriture dans lequel le conseiller joue le rôle d'un interlocuteur disponible.
Les questions traitées sont celles que les participants apportent. Il n'y a pas de programme arrêté qui avance sans tenir compte de ce qui se passe dans la salle. Cette flexibilité suppose des groupes restreints — c'est pourquoi nous limitons les inscriptions à huit personnes par session.
Premier carnet
Un premier programme court en deux soirées à nos locaux de Porrentruy. Les participants commencent à écrire leur propre carnet de finances personnelles avec des questions adaptées à la réalité de la mi-vie en Romandie. Un conseiller agréé accompagne les deux soirées, répond aux questions et guide l'exercice d'écriture. Chaque participant repart avec un carnet relié à compléter à son propre rythme.
Ce que vous faites au fil des séances
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1
Soirée 1 — Cartographie personnelle
Identifier et poser sur papier ce que vous avez, ce que vous devez, ce que vous attendez. Aucun jugement, aucune comparaison.
-
2
Soirée 2 — Questions et décisions
Travailler sur les zones d'incertitude identifiées la première soirée, avec l'appui du conseiller pour les questions techniques.
- Carnet relié fourni et à emporter
- Lecture préparatoire fournie
- Groupe de 4 à 8 personnes
- Conseiller agréé FINMA présent
Carnet trimestriel
Une année divisée en quatre rencontres saisonnières, chacune consacrée à un thème central de la finance de mi-vie. L'atmosphère est celle d'un atelier plutôt que d'un cours. Les participants reçoivent des lectures préparatoires avant chaque rencontre et les discutent sans précipitation. Le carnet de travail évolue d'une saison à l'autre.
Les quatre thèmes saisonniers
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P
Printemps — Architecture de pension
LPP, AVS, piliers : comprendre comment ces trois niveaux s'articulent et ce que l'on peut encore ajuster après 40 ans.
-
É
Été — Fiscalité
Impôts sur le revenu, déductions, planification fiscale dans le cadre du droit cantonal jurassien.
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A
Automne — Immobilier et réserve
Propriété, locatif, liquidité de réserve. Ce qu'il faut prévoir quand les revenus changent après la retraite.
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H
Hiver — Transmission familiale
Successions, donations, mandats de représentation. Ce que l'on peut organiser soi-même et ce qui demande un notaire.
Manuel annuel
Un suivi sur toute une année, avec quatre rencontres saisonnières, un dossier personnel tenu par notre équipe, et un manuel relié imprimé remis à la fin de l'année. Ce manuel est conçu pour être consulté dans les années suivantes, et les participants peuvent revenir l'année d'après pour le compléter si leur situation a évolué.
Ce que le programme comprend
- 4 rencontres saisonnières (mêmes thèmes que le Carnet trimestriel)
- Dossier personnel individuel tenu par notre équipe
- Notes et décisions consignées entre les séances
- Manuel relié imprimé remis en fin d'année
- Possibilité de renouvellement l'année suivante
- Lectures préparatoires pour chaque séance
Idéal pour
Les personnes qui souhaitent un suivi personnalisé sur la durée, pas seulement des informations ponctuelles.
§ Comparaison
Quel carnet vous correspond ?
Cette table aide à choisir. Si vous hésitez encore, écrivez-nous — nous vous répondrons franchement.
| Inclus dans le programme | Premier carnet CHF 130 |
Carnet trimestriel CHF 320 |
Manuel annuel CHF 600 |
|---|---|---|---|
| Nombre de séances | 2 soirées | 4 rencontres | 4 rencontres |
| Carnet de travail remis | |||
| Lectures préparatoires | |||
| Dossier personnel individuel | |||
| Manuel relié imprimé en fin d'année | |||
| Reconduction possible l'année suivante |
§ Cadre commun
Ce qui encadre tous nos programmes
Indépendamment du carnet choisi, certaines conditions sont les mêmes pour chaque programme.
Confidentialité absolue
Les informations personnelles partagées en séance restent dans la salle. Aucun enregistrement, aucun partage entre participants.
Conseiller agréé FINMA
Le conseiller financier est agréé selon les normes de la FINMA. Son rôle est exclusivement éducatif dans le cadre de nos séances.
Contenus à jour
Les lectures et carnets sont révisés avant chaque édition pour refléter le droit fiscal et successoral suisse en vigueur.
Maximum 8 participants
Chaque groupe est limité à huit personnes. Cette limite n'est pas négociée : elle garantit la qualité des échanges.
Séances en présentiel
Toutes les rencontres ont lieu en présentiel à Porrentruy. Le format en ligne n'est pas proposé — le travail d'écriture en groupe demande une présence physique.
Questions entre les séances
Les participants peuvent poser des questions par courriel entre les séances. Réponse dans les 48 heures ouvrables.
§ Tarifs
Tarifs clairs, sans surprise
Le montant affiché est le montant facturé. TVA incluse, lectures et carnet inclus.
Premier carnet
CHF 130
par participant, tout inclus
- 2 soirées en groupe
- Carnet relié remis
- Lecture préparatoire fournie
Carnet trimestriel
CHF 320
par participant, tout inclus
- 4 rencontres sur l'année
- 4 thèmes approfondis
- Lectures préparatoires
- Carnet de travail évolutif
Manuel annuel
CHF 600
par participant, tout inclus
- 4 rencontres + dossier individuel
- Manuel relié imprimé
- Renouvellement possible
- Questions entre les séances
§ Prochaine étape
Un entretien pour choisir le bon carnet
Vous pouvez nous écrire ou appeler pour clarifier quel programme vous conviendrait. Il n'y a aucun engagement dans cet échange préalable.
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